TESSA Валютный Контроль — это удобный и технологичный инструмент для оптимизации процессов обработки документов, сопровождающих валютные операции. Решение разработано в полном соответствии с законодательством РФ и идеально подойдет для банков, выступающих агентами валютного контроля.
Система валютного контроля необходима для обеспечения безопасности и законности проведения валютных операций в банке. Она позволяет контролировать все операции с валютой, проверять их на соответствие законодательству и предотвращать возможные нарушения. Кроме того, система валютного контроля помогает оптимизировать процессы обработки заявок на проведение валютных операций и снизить затраты на их выполнение.
Все банки используют те или иные системы для учета первичных документов и подготовки отчетности. Наиболее популярные — это автоматизированная система валютного контроля банка (АСВКБ) и таможенно-банковская система валютного контроля (ТБСВК). Однако использования только этих систем недостаточно, так как они предназначены для хранения уже финализированных документов и не решают задачи бизнеса. Например, с их помощью нельзя автоматизировать процессы первичной обработки документов. Банкам приходится использовать разные системы учета и хранения документов валютного контроля, что приводит к их потере во время пересылки, долгому процессу обработки, несвоевременному размещению в досье и как следствие — недовольным клиентам.
Для эффективного сопровождения операционных процессов, сопровождающих валютные операции, на платформе TESSA предусмотрено специализированное решение — TESSA Валютный Контроль. В модуле собраны лучшие современные практики в области банковского операционного менеджмента.
Модуль TESSA Валютный Контроль позволяет хранить и обрабатывать документы по валютным сделкам в соответствии с действующим валютным законодательством. Решение включает в себя рабочее место валютного контролера, сквозной процесс постановки на учет и сопровождение валютных контрактов, автоматическую обработку входящих запросов и построение прозрачной отчетности. Все документы по одному договору связаны между собой и хранятся в одном месте, значительно сокращая время сотрудников на их поиск и обработку. Кроме этого, предусмотрено автоматическое формирование электронного досье клиента и возможность выгрузки файлов по запросу разных ведомств.
Модуль может быть встроен в единую экосистему решений на платформе TESSA по автоматизации документооборота финансового учреждения.
Из учетной автоматизированной банковской системы (АБС) в TESSA поступает информация по валютной сделке от клиента. Документ регистрируется, при этом если клиента нет системе, то запрашиваются данные в системе управления мастер-данными (MDM) и карточка формируется автоматически. Далее документ распределяется для обработки сотрудникам отдела валютного контроля (ОВК) банка в соответствии с настраиваемыми правилами. Сотрудники ОВК — валютные контролеры проводят обработку документов по паспортам сделок, выбирают необходимую комиссию и ставят отметку об исполнении или направляют на доработку. Сотрудники ОВК или сам клиент, посредством интеграционной связки с системой дистанционного банковского обслуживания (СДБО), в любой момент могут проверить статус обработки документа. При необходимости, изменения по контракту или кредитному договору передаются в АСВКБ.
Постановка на учет контракта/кредитного договора
Принятие на обслуживание контракта/кредитного договора
Внесение изменений в контракт/кредитный договор
Снятие с учета/перевод контракта/кредитного договора
Создание/импорт карточки контракта/кредитного договора
Формирование уникального номера контракта (УНК)
Принятие справки о подтверждающих документах
Принятие сведений об операциях
Проверка платежей
Регистрация и корректировка сведений о валютных операциях как по учтенным, так и по не подлежащим учету контрактам
Проверка поручения «постановка на учет контракта»
Сотрудник валютного контроля видит в списке своих заданий поручения для проверки. Переходит в поручение, берет его в работу. Проверяет данные. Завершает проверку вариантом «Принять». Формируется карточка контракта. Поручение попадает в электронное досье клиента по контракту.
